Casquette 2 — Conseil en Investissements Financiers
« Votre vie ne s’arrête pas
aux portes de votre entreprise. »
Patrimoine personnel, retraite, famille, enfants, transmission — construire sa stratégie patrimoniale quand on est dirigeant, ça se pense autrement. Et ça se construit ensemble.
Deux mondes, une seule stratégie
Un dirigeant n’est pas un salarié. Ses revenus sont mixtes, sa fiscalité complexe, son horizon lié au cycle de vie de son entreprise. Sa retraite dépend en partie de ce qu’il aura construit en dehors de la société. Sa transmission touche à la fois ses biens personnels et son outil professionnel. Et ses enfants — leurs études, leur avenir, leur place éventuelle dans l’entreprise — font partie de l’équation.
C’est pourquoi j’accompagne les dirigeants sur les deux tableaux — dans la même démarche, avec le même regard global.
Ma méthode en 2 temps
Deux rendez-vous distincts, pensés et planifiés ensemble — pour ne rien laisser au hasard.
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Premier rendez-vous — Le dirigeant
On commence par l’entreprise et sa situation financière. Rémunération, fiscalité, objectifs professionnels, sensibilités. C’est le fondement — tout part de là.
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Deuxième rendez-vous — Le couple et la famille
On élargit au perso. Revenus du foyer, projets de vie, protection du conjoint, avenir des enfants, transmission. L’entreprise devient un levier parmi d’autres dans une stratégie patrimoniale globale.
Les grands objectifs patrimoniaux
Chaque objectif est lié à votre situation — personnelle, familiale, et professionnelle. On les pense ensemble, dans le bon ordre.
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Préparer sa retraite
PER, épargne retraite, arbitrages selon votre statut de dirigeant. Parce que votre retraite ne ressemble pas à celle d’un salarié — elle se prépare d’autant plus tôt.
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Protéger sa famille
Prévoyance, assurance-vie, protection du conjoint. Anticiper les aléas de la vie pour que votre famille soit protégée quoi qu’il arrive.
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Financer les études des enfants
Épargne progressive, enveloppes dédiées, anticipation. Financer les études de ses enfants, y compris à l’étranger, ça se prépare bien avant le baccalauréat.
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Faire fructifier son patrimoine
Immobilier, SCPI, capitalisation, diversification. Construire un patrimoine résilient qui travaille pour vous — dans la durée, avec les bons véhicules.
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Organiser la transmission
Donation, démembrement, succession, anticipation fiscale. Transmettre à ses enfants ou à ses proches dans les meilleures conditions — fiscalement et humainement.
Filianse — votre espace patrimonial
Pour structurer notre accompagnement et vous donner une vision claire de votre situation patrimoniale, j’utilise Filianse — l’application du réseau INOVEA dont je fais partie. Un espace sécurisé où vos objectifs, vos projets et vos solutions sont centralisés et suivis dans le temps.
Membre d’un réseau qui accompagne plus de 55 000 clients en France, je bénéficie d’outils, de partenaires et des formations continues — au service de votre situation, pas d’une gamme.
Votre retraite. Votre famille.
L’avenir de vos enfants.
Ces sujets méritent une conversation sérieuse.
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